山西证监局近日披露龙辉优配，晋商银行因基金销售业务存在两项违规，被采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。
两项违规引发监管警示经查，晋商银行基金销售部门负责人在任职期间未取得基金从业资格；在调整该部门负责人后，又未按规定报送免职及任职备案材料，均违反了相关规定。
根据监管要求，商业银行负责基金销售业务的部门中，具备基金从业资格的人员比例不得低于该部门员工总数的一半，部门负责人须持有基金从业资格，并具备两年以上基金业务经验或五年以上金融机构工作经历。
此外，证券基金经营机构在董事、监事和高管的聘任及免职过程中龙辉优配，应当在作出决定后5个工作日内向中国证监会派出机构报送备案材料。
要求立即采取整改措施山西证监局要求晋商银行高度重视此事，立即采取措施整改，完善内控制度，强化人员资质管理，并在30日内提交书面整改报告。
事实上，这并非晋商银行首次因相关问题受到处罚。2023年5月，该行就曾因未经核准便安排相关负责人履职，被处以30万元罚款。这表明该行在高管任职资格管理和合规审核方面，存在一定的制度漏洞和执行偏差。
去年净利润首次下滑晋商银行总部位于山西太原，前身为太原市商业银行，2008年底获批更名，2009年挂牌成立，并于2019年7月18日在香港交易所上市。
根据该行2024年度报告，截止2024年年末，晋商银行总资产达到3763.06亿元。去年实现净利润17.50亿元，同比下降12.6%，这是该行自上市以来首次出现净利润下滑，这一变化引发市场关注。
在资产质量方面，该行不良贷款率为1.77%，较上年末下降0.01个百分点，不良资产控制相对稳定。但关注类贷款却出现明显上升，余额达到91.81亿元，同比增加20.84亿元，占贷款总额的4.6%。虽然不良率暂未恶化，但潜在风险有所积聚。
净利润下滑与关注类贷款上升的背后，既有宏观经济环境对信贷需求与资产质量的影响，也反映出该行在资产配置等方面面临的挑战。未来晋商银行需更加注重潜在风险的防范和合规管理的强化龙辉优配，以确保稳健发展。
风险提示及免责条款 市场有风险，投资需谨慎。本文不构成个人投资建议，也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资，责任自负。淘配网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
相关文章
沪深京指数
热点资讯
